DC7 [하나연금닥터] 연금VIP 손님을 위해 준비된 ‘연금 더드림 라운지’ 하나은행 연금VIP를 위한 연금 더드림 라운지를 소개합니다 하나은행에는 연금VIP님을 위해 차별화된 연금 상담을 지원하는 ‘연금 더드림 라운지’가 있습니다. 2023년 퇴직연금 사업자 평가에서 우수한 성과와 역량을 인정받은 퇴직연금 우수사업자 하나은행의 노하우로 한 차원 높은 수준의 연금자산 관리 서비스를 제공해드립니다. 연금VIP손님께 드리는 특별한 혜택 ‘연금 더드림 라운지’ 하나은행 연금 더드림 라운지에서 받으실 수 있는 차별화 혜택은?1. 연금VIP 손님의 연령과 성향에 맞는 맞춤 종합 컨설팅 제공2. 시장 동향에 따른 안정성과 수익성을 위한 투자 전략을 제시하고 리스크 관리 전략 제시3. 평생 라이프 파트너로서 은퇴 후 재무계획, 절세 전략 등 은퇴설계까지세무, 부동산 등 각 분야의 전문가와.. 2025. 3. 7. [하나연금닥터] 하나원큐로 잠든 퇴직연금 깨우기 – 현금성자산 변경 매뉴얼 현금성자산은 퇴직연금계좌의 운용 상품을 정기예금이나 펀드 같은 특정한 상품으로 운용되지 않고, 고객님의 상품 선택을 기다리는 자금을 말합니다. 입출금 통장처럼 대기성 자금으로 운용되는데요. 대기성 자금이라 은행에서 시장금리 수준의 이율을 제공하지만, 시장금리 수준의 이율이기 때문에 변동 폭이 상당하고 수익률을 담보할 수 없어요. 그렇기 때문에, ‘연금의 수익률’을 높이기 위해서는 잠자고 있는 현금성자산을 깨워 적극적으로 활용하셔야 합니다! 오늘은 하나연금닥터와 함께 에 대해 알아보도록 하겠습니다. # 하나원큐 APP ▶ 현금성자산 상품매도 ① ‘퇴직연금ㅣ현황’ 메뉴에서 화면을 아래로 내려 현재 손님이 운용 중인 상품을 확인해주세요.② ‘현금성자산’을 선택한 후 ‘상품매도’ 버튼을 눌러주세요. # .. 2025. 3. 7. [하나연금닥터] DC가입자라면 꼭 알아야 하는 연금비법! 확정기여형 퇴직연금제도인 DC(Defined Contribution Plan) 가입자는 2022년 4월 14일부터 퇴직금을 IRP 계좌로 받는 것이 의무화 되었습니다. (만 55세 이상, 퇴직급여 300만원 이상 시 입출금계좌 수령 가능) 그렇다면 DC로 운용하고 있던 금융상품은 어떻게 IRP 계좌로 옮길 수 있을까요?보통 근로자(가입자)가 퇴직하면 DC에서 운용하던 금융상품이 현금화 되어 가입자가 신청한 IRP 계좌로 이체되고, 가입자가 미리 등록한 금융상품으로 운용이 되었습니다. 하지만 기존 DC에서 운용하던 금융상품이 높은 수익을 내고 있어 현금화하기 아깝다면 IRP 계좌로 ‘현물이전’을 신청 할 수 있습니다. 오늘은 하나연금닥터와 함께 DC 가입자의 IRP 현물이전 활용법에 대해 알아보도록 하겠습.. 2025. 3. 7. [하나은행] IRP 연금 개시 손님, 퇴직연금 수수료 전액 면제 시행 2023년 3월 31일부터 개인형 IRP를 통해 연금을 개시하는 손님들에게 퇴직연금 운용 및 자산관리수수료 전액 면제와 장애인 및 사회복지 서비스 제공기관을 대상으로 퇴직연금 수수료 감면 적용을 실시합니다.# 퇴직연금 수수료 전액 면제 – 장점 알아보기① 연금 실수령액 증가 효과연금을 개시하는 개인형 IRP 가입 손님들에게 최대 연 0.4%까지 부과되는 퇴직연금 운용 및 자산관리수수료를 전액 면제함으로써 손님은 실제 연금 수령 받는 연금 금액이 증가되는 효과를 얻게 됩니다. 예를 들어 개인형 IRP 자산 3억원, 10년간 연 4% 수익률로 연금을 수령하는 가입자는 최대 660만원 수준의 수수료가 면제되어 해당액만큼 연금 실수령액이 증가하게 되며, 실수령액이 증가된 만큼 운용할 수 있는 자금이 늘어나 수익.. 2025. 3. 7. [하나연금닥터] 디폴트옵션 ③ - DC 디폴트옵션 규약 변경 절차 2022년 7월 12일부터 퇴직연금 IRP/DC 제도에 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 도입되었습니다. 제도의 유예기간은 2023년 7월 11일까지이며 DC에 가입되어있는 회사는 가입자의 디폴트 옵션 선택을 위해 DC규약에 디폴트옵션을 추가하는 퇴직연금 규약 변경 신고를 관할 고용노동부 지청에 해야 합니다. # 디폴트옵션 시행 첫 단계 – 규약 변경 퇴직연금 규약 변경 신고 전 근로자의 동의를 받은 후 필수서류를 관할 고용노동부 지청에 신고를 해야 합니다. 이때, 상시근로자의 과반수 이상 동의가 필요합니다. 근로자 동의를 받은 이후 변경 접수하여 퇴직연금 규약 변경 신고를 완료합니다. 이후, 가입자에게 디폴트옵션 상품 선택이 가능함을 안내하고, DC에 가입되어있는 개별 가입자는 디폴트옵션 포트폴리오(상품.. 2025. 3. 7. [하나연금닥터] 디폴트옵션 ② - 하나원큐 디폴트옵션 매뉴얼 2023년 7월 12일, 디폴트옵션(사전지정운용제도) 시행으로 인해 원리금보장상품의 만기 재예치 중단으로 우선해야 할 일은 ‘디폴트옵션 상품 선정’입니다. 단 DC제도 가입자는 회사에서 먼저 디폴트옵션을 규약에 반영한 후 근로자가 선택할 수 있습니다. # 하나원큐 APP 디폴트옵션 선정 ① 로그인 후 하단의 메뉴버튼을 눌러 퇴직연금 디폴트옵션 선정을 클릭해 주세요② 디폴트옵션 선정을 위해 다음 버튼을 눌러주세요 # 하나원큐 APP 디폴트옵션 선정 ① 디폴트옵션 선정을 위해 투자성향 분석을 진행해주세요② 투자성향 분석하기를 클릭해 주세요※ 투자성향분석은 1년 이내 진행한 경과가 있으면 그대로 사용하거나 다시 분석할 수 있습니다. # 하나원큐 APP 디폴트옵션 상품 선택 ① 투자성향분석결과에 따른 .. 2025. 3. 7. 이전 1 2 다음
